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[供應(yīng)]監(jiān)管大環(huán)境下該如何維護(hù)香港銀行賬戶？
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- 產(chǎn)品數(shù)量：1
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- 更新日期：2019-03-20 14:24:21
- 有效期至：2020-03-19
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監(jiān)管大環(huán)境下該如何維護(hù)香港銀行賬戶？
詳細(xì)信息
由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開賬戶，每個(gè)銀行都提高門檻和要求，政策變動(dòng)也非常頻繁。而對(duì)于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。 勇泰集團(tuán)yungtai.cn/
維護(hù)香港賬戶，請(qǐng)牢記以下事項(xiàng)
賬戶余額夠扣每月管理費(fèi)
銀行賬戶不要長(zhǎng)期余額為0：請(qǐng)保持銀行所規(guī)定的最低存款要求，以免產(chǎn)生月管理費(fèi)；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費(fèi)。
定期使用網(wǎng)銀（1-2個(gè)月）
銀行賬戶不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒用過(guò)。保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行。
有款項(xiàng)入賬后不要立即全部轉(zhuǎn)走
賬戶有款項(xiàng)到賬后不要立即全部轉(zhuǎn)走，可以留一部分隔天再轉(zhuǎn)，避免被銀行系統(tǒng)判定為洗錢交易。
避免與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易
不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（受制裁國(guó)家）有交易，例如俄羅斯和中東等國(guó)家。
不借用賬戶給他人使用
避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)。如果對(duì)方的客戶是敏感國(guó)家或是有任何的問(wèn)題，將會(huì)影響到您自己的賬戶，很有可能會(huì)被凍結(jié)甚至關(guān)閉。
非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向。
定期年檢
離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年檢。
銀行會(huì)定期登錄注冊(cè)署查冊(cè)每個(gè)賬戶的情況，或是要求客戶提供最新的年檢文件，一旦查到公司沒有按期年檢，甚至是公司已經(jīng)注銷，將會(huì)關(guān)閉銀行賬戶。
如果此時(shí)您的賬戶里面還有余額，也會(huì)被銀行充公，想要取回這筆費(fèi)用，必須補(bǔ)交政府相關(guān)的罰款及本金，提交文件給銀行，整個(gè)過(guò)程所花的費(fèi)用、時(shí)間、精力將非常多
定期做賬及保留做賬資料
銀行會(huì)定期抽查公司的情況，例如審查是否每年有按期年審和做賬報(bào)稅；是否有做過(guò)變更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有資料，以備銀行審查。
①查冊(cè)時(shí)間：
銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同。
②審查方式：
通常要求提交公司的注冊(cè)資料、最新的年檢文件、變更文件、最近的審計(jì)報(bào)告、交易憑證等。每個(gè)客戶的情況不一樣，銀行審查的重點(diǎn)也不一樣。
③產(chǎn)生的后果：
自銀行通知日起，如果沒有在銀行規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交資料給銀行，賬戶將會(huì)被凍結(jié)；若凍結(jié)后一個(gè)月內(nèi)仍然沒有交齊資料，賬戶將會(huì)被關(guān)閉。
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